재테크 A2Z

벌써 2025년의 마지막 날입니다. 지난 11월, 자산이 큰 폭으로 상승하며 기분 좋게 마감했었는데, 12월은 막판 미국증시가 소폭 조정에 들어가고 환율이 급락하여 11월보다는 하락하여 한 해를 마무리하게 되었습니다.이번 달은 나스닥100 일부 차익 실현과 장기채 ETF 비중 확대, 그리고 AI 전력 인프라 섹터의 저가 매수가 주요 포인트였습니다. 1. 2025년 12월 자산 현황 요약총 평가금액: 153,981,255원전월 대비 증감: -1,191,266원 (약 -0.77%)특이사항: 미국 대형 기술주 및 AI 섹터 조정, 장기채 금리 변동성 지속11월 1억 5,500만 원을 돌파했던 자산은 12월 들어 약 120만 원가량 감소하며 1억 5,300만 원대로 마감했습니다.환율과 미장의 주가 조정이 동시에..

남은 예수금은 $757.41 입니다. BITO에 자금을 다소 이르게 투입한 판단 미스가 있었다고 보고 전략을 일부 조정하기로 했다.손절이나 포트폴리오 전면 수정은 하지 않고, 비중을 조정하는 방향으로 운용하는 것으로 계획을 세웠습니다. 1️⃣ BITO 전략현재 손실 구간이나 매일 1주 매수는 유지하되 전체포트의 30%까지 허용목적: 단기 회복 기대보다는 평단 관리 + 장기 변동성 대응2️⃣ 현금(예수금) 관리 및 매도 우선순위예수금이 $200 아래로 내려올 경우 QLD, OXY순으로 25%씩 매도그뒤로 SVOL 매도 현재 분배금 누적 $340.51 으로 손실분 만회한 상태임3️⃣ 비중 확대 대상JEPQ, SCHG 중심으로 비중 확대JEPQ: 현금흐름(분배금) 강화SCHG: 성장 자산으로 포트 균형 역..

자다가 와이프가 둘째 잡도리 하는 소리에 깨서 테이버 방송으로 미장 시작을 보는데 시작부터 급락을 하고 테이버를 비명을 지르고.. 안되겠다 싶어서 원래는 금요일 매도 게획이었는데 일단 전량 매도했다. 아침에 일어나 보니 빠진거 다시 복구해서 $59까지 상승해서 맘이 좀 안좋았는데 웃긴거 그다음날인 금요일 밤에 $58까지 다시 하락했다. 역시 뇌동매매는 하지 말아야 한다. 다음날부터 매일 1주씩 매수하도록 설정해놨다.

최근 포트 구성을 점검하면서, 지난달 대비 어떤 변화가 있었는지 정리해봤습니다.전체적으로 수익률이 안정적으로 상승했고, 종목별 밸런스도 더 좋아진 상황입니다.✅ 1. 전체 요약포트 전체 수익률 상승모든 종목이 플러스 구간 유지대형 성장·배당 ETF가 고르게 기여최근 조정했던 ‘분배율·수익률’ 균형 전략이 잘 작동 중ISA 특성상 비과세 효과가 누적되면서 장기적으로 더 유리한 구조가 되고 있음.✅ 2. 종목별 상세 비교 (과거 → 현재)✔ PLUS 고배당주수익률: 8.98% → 17.72%PLUS 고배당주의 강세가 이어지며 포트 내 비중이 안정적으로 상승최근 분배율 둔화에 대한 우려는 있었지만, 가격 회복이 이를 상쇄✔ KODEX 200 타깃위클리커버드콜7%대 → 17.69%가장 크게 개선된 종목 중 하나..

Occidental Petroleum (OXY)의 2025년 10월 초의 급락 사태의 원인 분석과 향후 주가 상승 가능성을 블로그 형식으로 정리했습니다.1. 🚨 OXY 주가 급락, 97억 달러 빅딜이 원인이 된 이유Occidental Petroleum 주가가 2025년 10월 초 하루 만에 7% 이상 급락하는 일이 발생했습니다. 급락 직전 발표된 뉴스는 아이러니하게도 대규모 매각이었습니다.핵심 급락 원인: OxyChem 매각 발표OXY는 워렌 버핏이 이끄는 **버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway)**에 핵심 화학 사업부인 OxyChem을 97억 달러(약 12조 7천억 원) 전액 현금으로 매각한다고 발표했습니다.긍정적 측면 (매각 이유)시장이 우려한 측면 (급락 이유)✅ 부채 축소: 아나다..

✅ 1) 평가금 상황총 평가금: $11,425손익: –$1,499 (–11.6%)👉 손실의 대부분은 BITO·OXY·SVOL에서 발생한 변동성 때문.👉 반대로 GOOG와 JEPQ가 포트 안정성을 잡아주고 있음.📊 종목별 핵심 포인트⭐ 1) BITO –$1,218 (–27.9%)현재 포트의 최대 부담이자, 동시에 가장 큰 회복 원동력최근 변동성 때문에 눌린 것뿐너처럼 장기·분할매수로 가져가면 회복력 가장 좋은 ETF 중 하나매일 4주 매수는 지금 구간에서 적절함✔ 비중이 커지더라도 40~50% 이내면 괜찮음⭐ 2) OXY –18.2%유가 민감 종목이라 흔들림 정상지금은 에너지 전체가 눌린 구간$2 소액 자동매수는 아주 좋은 전략리스크는 낮고 회복은 느리지만 안정적⭐ 3) JEPQ +7.2%방어 + 성..

RISE 200고배당커버드콜ATM(290080)은 KOSPI 200 지수 내 고배당 주식에 투자하면서, ATM(At-The-Money) 커버드콜 전략을 적용해 옵션 프리미엄으로 추가 수익을 추구하는 ETF입니다. 코스피200 고배당지수 종목 매수와 코스피200콜옵션 매도하는 전략인데 최근 삼성전자, SK하이닉스등 대형주는 상승했지만 고배당주는 지지부진하여 오히려 인버스처럼 움직이더군요. 그래서 정리하기로 했습니다. 기본 가정과 원칙:목표 수익률: 전체 평단 대비 5~10% 수익 실현을 목표로 함. 현재 약 2.3% 수익 상태이므로, 상승 모멘텀을 활용.분할 매도: 100~300주 단위로 나눠 리스크 분산. 총 4~6단계로 진행.트리거 조건: 가격 도달(저항선 기반) 또는 기술 지표(예: RSI 70 이..

290080 RISE 200고배당커버드콜ATM 1900주를 100주씩 매도해서 1,100주까지 줄였고 나머지도 분할매도하기 위해 GROK에게 매도전략을 세워달라고 요청했다. 고배당주를 보유하고 KOSPI200 콜옵션을 매도해서 최근에는 대형주가 상승하고 고배당주는 제자리라서 마치 인버스처럼 움직여서 정리해야겠다고 마음먹었다. 분배금도 커버드콜이 아닌 고배당ETF를 사는것에 비해 높지 않다. 매도하면 RISE200 이나 KODEX200 타겟위클리커버드콜, 또는 JEPI, JEPQ를 매수할 계획이다.최근 데이터(2025년 12월 기준: 현재가 9,135원, 1개월 수익률 +8.65%, 3개월 +0.58%, 1년 +20.26%)를 보면 단기 반등 중이지만, 장기적으로 시장 변동성(코스피 박스권 탈출 시도 중..

무지서매수도 방법이지만 일부를 매매해보려고 GROK에게 물어봤습니다.현재 평단가 54,096원, 240주 보유중입니다. 전략요약- 매도: 60,000원에 20주, 61,000원에 20주 예약 매도 - 매수: 57,000원 아래에서 20주, 56,000원에서 20주씩 매수. - 스타일: 스윙 트레이딩 (단기 가격 변동을 이용한 매매). 현재 가격은 차트상 약 58,695원 (2025년 12월 초 기준, 최근 데이터에 따르면 12월 5일에도 비슷한 수준)으로, 최근 52주 최고가 약 60,465원, 최저가 31,030원입니다. #### 1. **긍정적인 측면 (타당한 이유)** - **가격 범위 적합성**: 차트에서 2025년 7월 ~ 12월 기간 동안 가격이 전체적으로 상승 추세 (43,000원대에서 6..

미장 매매일지날짜매매구분종목주식 수 (주)매매 가격 (USD)정산금액2025.12.01BUYBITO9$13.66122.942025.12.01SELLBITO19$14.00266.002025.12.03BUYBITO11$12.80140.802025.12.05BUYBITO10$13.10 총계/평균 30$13.26 BITO 물타기를 중단할때가 된거 같다. BITO 분배금이 12/9 들어오면 올해는 마지막으로 매수할 거 같다.2025년 해외주식 매도 수익은 토스 833,810원, 나무증권 1,650,978원 , 총 2,484,788원 으로 양도세는 안내도 된다. 양도세 때문에 JEPI, JEPQ의 추가매도는 내년까지 중단하고BITO 일부만 $14 이상에서 일부 매도할 수 있을 듯하다. 26년에는 JEPI를 3..