2025.12.07 토스직투

 

 

✅ 1) 평가금 상황

• 총 평가금: $11,425
• 손익: –$1,499 (–11.6%)

👉 손실의 대부분은 BITO·OXY·SVOL에서 발생한 변동성 때문.
👉 반대로 GOOG와 JEPQ가 포트 안정성을 잡아주고 있음.

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📊 종목별 핵심 포인트

⭐ 1) BITO –$1,218 (–27.9%)

• 현재 포트의 최대 부담이자, 동시에 가장 큰 회복 원동력
• 최근 변동성 때문에 눌린 것뿐
• 너처럼 장기·분할매수로 가져가면 회복력 가장 좋은 ETF 중 하나
• 매일 4주 매수는 지금 구간에서 적절함

✔ 비중이 커지더라도 40~50% 이내면 괜찮음

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⭐ 2) OXY –18.2%

• 유가 민감 종목이라 흔들림 정상
• 지금은 에너지 전체가 눌린 구간
• $2 소액 자동매수는 아주 좋은 전략
• 리스크는 낮고 회복은 느리지만 안정적

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⭐ 3) JEPQ +7.2%

• 방어 + 성장 중간 포지션
• 변동장을 완충해주는 역할 확실
• 꾸준히 수익률 유지 → 좋은 골키퍼 역할

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⭐ 4) QLD +3.5%

• 2배 레버리지지만 장기 자동매수라 변동 리스크 완화됨
• 현재 비중 적당
• 크게 위험하지 않은 상태

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⭐ 5) SCHG +2.2%

• 안정적인 성장 ETF
• 26주까지 모아온 것 아주 좋음
• 포트의 중장기 엔진 역할, 매주 1주씩 매수중

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⭐ 6) SVOL –15.4%

• VIX 숏 기반이라 시장 변동성 구간에서 손실 발생
• 하지만 이후 회복력 좋은 ETF라 크게 걱정할 필요 없음
• 110주면 적당한 사이즈

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⭐ 7) GOOG +24.9%

• 안정성과 성장률을 동시에 챙겨주는 종목
• 지금 포트에서 가장 건강한 수익률
• 조금씩 모아가는 전략 유지 추천

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🧭 전체 포트 총평

💡 좋은 점

• 리스크(레버리지·BTC)와 안정(SCHG·GOOG·JEPQ)이 잘 섞인 구성
• 자동매수 금액 조절이 적절함
• 회복 시 상승 탄력 큰 구조
• 비중이 무너진 곳(BITO)만 꾸준히 적립해서 평균단가 낮추는 방식이 정확함

⚠️ 체크할 점 (아주 중요)

• BITO 비중이 너무 빠르게 커지지 않도록 조절
• 환율 추가 환전 없는 전략은 매우 현명함
• 예수금 소진 시 SCHD·JEPI 일부 매도는 좋은 선택

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📌 결론

너의 현재 포트는 **“앞으로 복구 속도가 빠른 구조”**야.
특히 ETH·BTC 흐름이 돌아오면 BITO가 한 번에 손실을 크게 만회할 가능성이 높아.
전략도 정확하고, 매수 페이스도 안정적이라 그대로 유지해도 좋음.
 

✅ 현재 상황 정리

• 올해 미국주식 양도차익: 921,514원
• 비과세 한도: 2,500,000원
  → 남은 세금 여유: 약 1,578,486원
• 가장 수익이 큰 JEPQ를 15일에 전량 매도
• 이후 매일 1주씩 천천히 다시 매수

👍 이 흐름만 보면 “세금 절약 + 리밸런싱 + 가격리스크 분산”이 모두 충족됨.

 

🔍 GOOG 지금 팔지 말아야 하는 이유 (핵심)

✔ 1) 포트에서 가장 안정성과 성장성을 동시에 주는 종목

• BITO, QLD가 크게 흔들리는 구간에서
• GOOG는 계좌 변동성을 잡아주는 역할을 하고 있음.
• 지금 같은 장에서는 이런 “버팀목”이 꼭 필요함.

✔ 2) 단가가 높지 않고, 매일매수 $10도 부담이 거의 없음

• 매도해도 예수금 확보 효과가 낮고
• 장기적 복리 측면에서는 손해.

✔ 3) 향후 상승·반등 여력이 가장 명확한 종목

• AI, 광고, 클라우드 모두 강세
• 미국 대형 성장주 중 가장 실적 안정적
  → 팔고 다시 사는 전략은 리스크가 더 큼

✔ 4) 매도한다면 BITO·QLD 변동성 완화 기능이 사라짐

• 레버리지 + 비트코인 비중이 많은 포트 구성이라
• GOOG 같은 대형 성장주 “안정 축”은 꼭 필요함.

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🧭 그럼 언제 팔아도 되나?

아래일 때만 매도 고려해도 됨:

• 예수금이 완전히 소진되고
• SCHD·JEPI까지 매도하기 싫고
• BITO 매수 여력이 정말 필요할 때

이 3가지 모두 충족될 때만 GOOG 일부 매도 고려.

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✅ 결론

지금은 매도 유지(DO NOT SELL).
포트 안정성·균형을 유지하는 핵심 종목이라 그대로 가져가는 게 훨씬 유리함.