재테크 A2Z

📌 ISA 포트 운용 현황 공유 (의견 환영)제 ISA 포트의 목적은 명확합니다.2027년 11월, 3년 만기 시점에 3,000만 원을 만들어 최대 세액공제를 받고 연금계좌로 이전하는 것.그래서 지금은 천천히 계좌 규모를 키워가는 방식으로 운용 중입니다.🔍 포트 운용 과정 정리2025년에는금융고배당 TOP10 ETF가 예상외로 크게 성장리밸런싱 차원에서 해당 종목은 정리하고 PLUS 고배당 ETF로 통합이 선택이 결과적으로 현재 ISA 계좌의 주요 플러스 요인이 되었습니다.🤔 현재의 아이러니한 상황또 하나 재미있는 점은,현금배당 목적이었던 KOSPI 커버드콜KOSPI 상승 구간에서 오히려M7 중심의 테크 ETF보다 수익률이 더 좋은 상황방어용으로 넣었던 자산이오히려 계좌 수익을 끌어주는 구간이 되..

📊 현재 주요 보유 ETF 현황종목수익률비고SOL 미국테크TOP10+21%상승 추세 유지, 성장형 핵심KODEX 200 타겟위클리커버드콜+7%분배금 안정형ACE 미국배당퀄리티+5%달러자산 기반의 배당 ETFPLUS 고배당주+4%중복 ETF로 점진적 매도 계획KODEX 한국부동산리츠+1.5%배당 매력 있지만 현재는 물타기 조건 미충족💡 90만 원 추가투자 배분 계획ACE 미국배당퀄리티40만 원안정적 배당과 환율분산 효과SOL 미국테크TOP1040만 원성장 모멘텀 유지, 추세 분할매수KODEX 200 타겟위클리커버드콜10만 원월분배금 확보 및 변동성 완화⚖️ 투자 방향 요약리츠는 마이너스 전환 시에만 물타기 진행미국 성장주와 배당주 중심으로 공격 + 방어 밸런스 유지커버드콜 ETF는 분배금 안정 장치로 ..

종목명수익금수익률단가수량TIGER 은행고배당플러스TOP10887,08841.70%20,095150PLUS 고배당주396,64514.81%20,505150SOL 미국테크TOP10148,04011.92%13,895100KODEX 200 타겟위클리커버드콜3,4140.25%11,245145KODEX 한국부동산리츠2,5900.18%4,680314 1. 수익률 분석 및 특징TIGER 은행고배당플러스TOP10: 가장 높은 수익률(41.70%)로 포트의 수익 견인 역할을 하고 있습니다.PLUS 고배당주: 역시 준수한 수익률(14.81%)를 보이지만, 앞선 ETF와 종목 중복도가 높습니다.SOL 미국테크TOP10: 미국 대표 테크주 중심. 비교적 양호한 수익률(11.92%)로, 포트의 글로벌 분산에 기여합니다.KODEX..

종합 포트폴리오 평가1. 개인연금 계좌구성:KODEX 미국S&P500(38%), RISE 미국S&P500(H)(19%), KODEX 미국배당커버드콜액티브(14%), ACE 미국30년국채액티브(H)(15%), KODEX 머니마켓액티브(27%)전략:S&P500 분할매수, 커버드콜 ETF 평단가 하락 시 추가 매수, 장기국채 저가 분할매수, 머니마켓 비중 축소평가:장점: 글로벌 주식(57%) + 채권(15%) + 현금성(27%)의 균형 잡힌 분산 구조.보완점: S&P500 중복 편중 리스크(두 ETF 합산 57%), 금리 변동에 따른 장기국채 변동성 주의 필요.2. ISA 계좌구성:삼성전자(10%), PLUS 고배당주(25%), TIGER 은행고배당플러스(50%), KODEX 한국부동산리츠(10%), SOL ..

1. 현황총 평가금액: 8,927,741원총 납입원금: 8,200,000원총 수익률: +8.87% (평가손익 +727,741원)연환산 수익률: 15.22%매수 가능 예수금: 38,471원2. 주요 보유 종목 및 수익률종목수익률평가손익평균단가수량삼성전자+2.93%15,97654,60210PLUS 고배당주+10.78%50,18715,52250TIGER 은행고배당플러스+15.29%433,78414,181200KODEX 한국부동산리츠+0.37%1,2924,71379SOL 미국테크TOP10-0.64%-25,47212,415310 3. 포트폴리오 구조 분석고배당주 및 배당 ETF 비중이 높음:PLUS 고배당주, TIGER 은행고배당플러스 등 고배당주 ETF가 수익률을 견인하고 있습니다. 특히 TIGER 은행고배당..

KODEX미국배당다우존스 3주/매일SOL 미국테크TOP10 3주/매일삼성전자 1주/매일  SOL 미국테크TOP10 이 조금 하락세라 추가매수해서 KODEX미국배당다우존스 와 주수를 동일하게 맞췄줬다.금요일날 삼성전자는 매수가 안되었다. 아직까지 평탄하게 모아가는 중이다.

삼성전자 매일1주, 테크TOP10 매일2주, 미국배당다우존스 매일 2주로 매수중이다. 토스에 있는 삼전우를 분할매도해서 ISA에서 삼성전자 본주로 교체하는게 목표라서 100주까지는 매일매수예정이다.

한투 ISA 가 3년 만기가 되어 IRP로 이전하였다. 다행히 최근 1년간 수익률은 25.3%로 양호하였다. 세금혜택은 개인연금으로 옮기나 IRP로 옮기나 동일하고다만 개인연금에 이전했을때 안전자산 30% 및 출금제한 등이 더 유연하여 좋긴한데내 경우에는 IRP로 옮기는것이  자금 밸런스도 맞고 자주 매매하지 않기 위해서  IRP로 이전했다.  1. 만기일 2일전에 모든 ETF, 주식을 매도하여 현금화하고2. 만기해지를 위해 한투 고객센터에 전화를 해야 한다.3. 전화해서 ISA 만기 해지하고 이전한다고 하면 위와같은 문자 메시지를 받을 수 있다. 4. 앱에서 직접 계좌로 이전하면서 IRP는 "8000", 개인연금은 "9000"을 계좌번호 뒤에 붙여서 송금하면5. 10분도 안되서 한투에서 이전하는게 맞는..

# 목적 연금저축펀드 : 노후 자금 목적 IRP : 노후 자금 목적 ISA : 중기적인 목돈 마련 (3년 ~5년 목돈만들기) # 계좌개설 연금저축펀드 : 증권사 어플에서 개설 , 나이에 상관없이 개설 가능 IRP : 증권사 어플에서 개설, 소득있는 사람만 개설 가능 ISA : 증권사 어플에서 개설, 19세이상 누구나, 15~19세 소득있으면, 1개만 가능, 금융소득종합과세자 X 일반형: 총급여 5천만원 초과, 비과세 한도 200만원 서민형 : 총급여 5천만원 이하, 비과세 한도 400만원 # 저축금을 넣을 때 연금저축펀드 : 언제든지 입금 가능, 연금저축+IRP 연한도 1,800만원 IRP : 언제든지 입금 가능, 연금저축+IRP 연한도 1,800만원 ISA : 언제든지 입금 가능, 1년 동안 2,000..