2025.12.07 ISA현황

최근 포트 구성을 점검하면서, 지난달 대비 어떤 변화가 있었는지 정리해봤습니다.
전체적으로 수익률이 안정적으로 상승했고, 종목별 밸런스도 더 좋아진 상황입니다.

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✅ 1. 전체 요약

• 포트 전체 수익률 상승
• 모든 종목이 플러스 구간 유지
• 대형 성장·배당 ETF가 고르게 기여
• 최근 조정했던 ‘분배율·수익률’ 균형 전략이 잘 작동 중

ISA 특성상 비과세 효과가 누적되면서 장기적으로 더 유리한 구조가 되고 있음.

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✅ 2. 종목별 상세 비교 (과거 → 현재)

✔ PLUS 고배당주

• 수익률: 8.98% → 17.72%
• PLUS 고배당주의 강세가 이어지며 포트 내 비중이 안정적으로 상승
• 최근 분배율 둔화에 대한 우려는 있었지만, 가격 회복이 이를 상쇄

✔ KODEX 200 타깃위클리커버드콜

• 7%대 → 17.69%
• 가장 크게 개선된 종목 중 하나
• 시장 반등 + 커버드콜 특유의 변동성 완충 효과로 꾸준한 수익 발생
• ISA 계좌와 궁합이 좋음 (세금 부담이 없기 때문)

✔ SOL 미국테크TOP10

• 21% → 15.05% (단기 조정)
• 최근 미국 기술주 단기 조정 영향
• 하지만 장기 우상향 스토리는 변함 없음
• 높은 평균단가 대비 현재가가 많이 올라 수익은 안정권

✔ KODEX 한국부동산리츠

• 1~2% → 5.48%
• 리츠는 시장 금리 안정화 기대감으로 천천히 회복 중
• “마이너스일 때만 매수” 전략이 잘 들어맞는 구간

✔ ACE 미국배당퀄리티

• 3~5% → 4.98%
• 안정적 배당 성장 ETF답게 큰 흔들림 없이 천천히 우상향
• ISA 장기 적립에 적합한 성격 유지

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✅ 3. 전체 포트 평가

이번 구성은 배당 + 커버드콜 + 성장이 균형 있게 자리 잡은 형태.

• 변동성 높을 때도 스트레스를 줄이는 구조
• 장기 계좌(ISA)의 장점을 잘 살린 배분
• 급등 종목 의존도를 낮추면서도 전체 수익률은 꾸준히 증가

특히 타깃위클리커버드콜과 PLUS 고배당주가 큰 역할을 했고,
미국 테크계열은 조정에도 불구하고 여전히 계좌의 장기 성장 엔진 역할을 하고 있음.

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✨ 4. 총평

과거 대비 수익률 상승, 포트 안정성 강화, 그리고 ISA 세제 혜택까지 누적되는 아주 좋은 흐름입니다.
앞으로도 지금처럼 규칙대로, “마이너스일 때 저가매수 + 플러스 종목은 유지” 전략입니다.