재테크 A2Z

5월은 미국 정치적 불확실성과 국내 반도체 기업의 파업 이슈 등으로 시장 변동성이 컸던 한 달이었습니다. 되돌아보니 삼성전자 파업이슈 등에는 내성이 있는데 트럼프의 변덕에 제가 민감하게 반응하는거 같습니다. 아무튼 5월에도 실탄을 추가 투입하며 기계적인 적립식 매수를 이어갔습니다. 그 결과 총자산은 전월 대비 +13,871,480원 증가한 192,863,402원으로 5월을 마감했습니다.지난달에 세웠던 계획들의 이행 현황과 성과를 복기해 봅니다.📊 5월 자산 현황 요약 (2026. 05. 29 기준)총 평가금액: 192,863,402원 (연금 1·2번, IRP 합산, 현금 포함)전월(4/30) 대비 증감: +13,871,480원계좌별 현황:개인연금 1번: S&P500의 상승세 지속 (전월 수익률 24.9..

1. 자산 현황 요약 (2026. 04. 30 기준)총 평가금액: 180,017,922원 (연금 1, 2번, IRP 합산)전월(4/5) 대비 증감: +10,626,214원자산 총평: 전쟁 이슈와 고환율이라는 맞바람 속에서도 1.69억 원에서 1.80억 원으로 증가했습니다. 미국의 이란침공이라는 매크로 이슈에 추가 납입하고 적립식 매수를 지속한 보람이 있네요 2. 개인연금 1번계좌 - 세액공제 S&P500 (+24.97%): 포트폴리오의 든든한 척추입니다. 매일 2~3주씩 적립하며 한 달간 41주를 추가 확보했습니다. 수익률과 수량 모두 만족스러운 결과입니다.KODEX 미국배당커버드콜(441640): 변동성 장세에서도 큰 흔들림 없이 분배금을 챙겨주는 효자입니다. 월중 분배금 극대화를 위해 10주를 소소..

한투 ISA 가 3년 만기가 되어 IRP로 이전하였다. 다행히 최근 1년간 수익률은 25.3%로 양호하였다. 세금혜택은 개인연금으로 옮기나 IRP로 옮기나 동일하고다만 개인연금에 이전했을때 안전자산 30% 및 출금제한 등이 더 유연하여 좋긴한데내 경우에는 IRP로 옮기는것이  자금 밸런스도 맞고 자주 매매하지 않기 위해서  IRP로 이전했다.  1. 만기일 2일전에 모든 ETF, 주식을 매도하여 현금화하고2. 만기해지를 위해 한투 고객센터에 전화를 해야 한다.3. 전화해서 ISA 만기 해지하고 이전한다고 하면 위와같은 문자 메시지를 받을 수 있다. 4. 앱에서 직접 계좌로 이전하면서 IRP는 "8000", 개인연금은 "9000"을 계좌번호 뒤에 붙여서 송금하면5. 10분도 안되서 한투에서 이전하는게 맞는..

# 목적 연금저축펀드 : 노후 자금 목적 IRP : 노후 자금 목적 ISA : 중기적인 목돈 마련 (3년 ~5년 목돈만들기) # 계좌개설 연금저축펀드 : 증권사 어플에서 개설 , 나이에 상관없이 개설 가능 IRP : 증권사 어플에서 개설, 소득있는 사람만 개설 가능 ISA : 증권사 어플에서 개설, 19세이상 누구나, 15~19세 소득있으면, 1개만 가능, 금융소득종합과세자 X 일반형: 총급여 5천만원 초과, 비과세 한도 200만원 서민형 : 총급여 5천만원 이하, 비과세 한도 400만원 # 저축금을 넣을 때 연금저축펀드 : 언제든지 입금 가능, 연금저축+IRP 연한도 1,800만원 IRP : 언제든지 입금 가능, 연금저축+IRP 연한도 1,800만원 ISA : 언제든지 입금 가능, 1년 동안 2,000..

1. 포모가 좀 와서 ACE미국채30년, ACE미국나스닥100 등을 계획보다 더 매수했다. 2. IRP 계좌 종목이 좀 복잡해서 미국배당다우존스를 SOL을 전부 매도하고 ACE로 다시 매수했다. 매도 매수 과정에서 일부 갭은 있는거 같은데 그거까지 신경쓰면 머리아파서 일단 수량에 집중하려고 한다. 한투IRP앱은 UI가 별로라서 매수/매도가 어렵다. 3. IRP계좌의 디폴트옵션으로 매수된것도 정리해서 ACE미국배당다우존스나 이번에 새로 매수 시작한 TIGER미국TOP10채권혼합으로 매수하려고 한다. 2~3종목으로 차차 통합할 예정입니다. 4. TIGER 미국채30년스트립액티브가 많이 올랐는데 정리해야 할지는 계속 고민이다. 5. ACE미국채30년은 개인연금계좌에서 계속 늘려갈 계획이다.