재테크 A2Z

9월 토스 직투 포트를 정리합니다. 9월 현재 총 평가금은 17,122,557원으로 8월 대비 **약 84만 원 증가(+5.2%)**했고, 달러 잔고는 매수로 인해 $583.33으로 감소했습니다. 알파벳·BITO·OXY·SCHD 등 주요 종목을 꾸준히 매수하면서 포트 규모가 확대되고, 수익률도 전반적으로 개선되었습니다.자동투자(모으기) 역시 BITO·알파벳·OXY는 늘리고, QQQM·JEPI는 중단하는 등 비중조정이 이루어졌습니다. 배당형·성장형 균형 포트로 조금씩 이동하며, 꾸준히 매수 전략을 이어가면 안정성과 성장성을 동시에 잡을 수 있을 것으로 보입니다. 지난달에 QDVO 영입을 고려했으나 검토한 결과 JEPQ를 더 매수하는게 낫다고 판단했습니다. JEPI, QQQM은 연말까지 정리하고 하락이벤트..

존 보글의 『부의 마인드』는 2008년에 원서가 출간된 책으로, 금융권의 탐욕과 도덕적 결핍을 비판하며 진짜 부와 삶의 본질에 대해 성찰하게 만드는 투자 고전이다. 읽고나니 번역서 제목보다는 원서 제목인 'enough'가 더 의미가 있는 것 같다. 요약 정리금융 탐욕 비판 : 2008년 출간 당시보다 지금은 오히려 더 심해진 금융권의 도덕적 결핍을 비판한다.‘Enough(충분함)’ : 돈의 양이 아니라 만족과 삶의 가치가 진짜 부임을 강조한다.장기투자 철학 : 저비용 인덱스펀드와 꾸준한 장기투자를 통해 복리의 힘을 누릴 것을 조언한다.삶의 가치 성찰 : 공동체·신뢰·도덕적 원칙·인간관계 등 비금전적 요소가 더 중요하다는 점을 되새기게 한다.1. 책 개요『enough』(2008): 금융권의 탐욕·도덕적 결..

일반계좌에서 현금흐름을 만들기 위해 과표가 낮은 커버드콜 중최대한 세금 덜내면서 배당을 많이 받는 종목으로 2000만원으로 월 30만원 현금흐름을 만드는게 목적인 포트이다. 그동안은 조정장이어서 매일매수 & 저가매수였는데 지난주부터 상승장으로 돌아선 것으로 보여 어떻게 할지 고민되어 챗지피티와 상담하여 방향을 정했다. 기본 매수: 매일 10만 원 (규칙성 유지)추가 매수 조건:전일 대비 지수 -1% 이상 하락 시 → +10만 원전일 대비 지수 -2% 이상 하락 시 → +20만 원한도 관리:총 예산 2,000만 원 중 이미 685만 원 집행 → 잔여 약 1,315만 원이 패턴을 6개월~1년간 유지하면, 자연스럽게 배당 재투자 효과 극대화 📊 차트 종합 브리핑1. 현재 상태 요약현재 상태: 🟢 상승 전..

최근에 ACE 미국30년국채액티브(H) (453850) 보유 물량을 어떻게 관리할지 고민하다가 정리한 전략을 공유드립니다.현재 제 상황은 보유 1,400주 / 평단 7,841.76원입니다.✅ 최근 매도 이력 ➡️ 총 330주 청산 완료7,770원 30주7,880원 200주7,940원 100주📌 현재 예약 매도 현황 ➡️ 총 500주 예약 (전체의 약 36%)8,100원 100주8,300원 100주8,500원 100주9,000원 200주📊 전략 요약단기 과열 구간 분할 매도BB 상단 돌파 & RSI 과매수 진입 → 단기 과열 가능성 높음8,100원 / 8,300원 / 8,500원에 각각 100주 매도 → 본전 이상 수익 확정고점 돌파 시 추가 청산9,000원 200주 예약 매도 → 강세 돌파 시 수익 ..

백테스트 기간으로 적합한 길이는 전략 유형, 투자 대상, 시장 특성에 따라 다르지만 일반적인 권장 기준은 다음과 같습니다.적합한 백테스트 기간 기준최소 3~5년 이상의 기간여러 경기 사이클(상승장, 하락장, 횡보장)이 포함되어 전략의 내구성과 안정성을 평가할 수 있음가능하면 1~2개 이상의 경제 주기(5~10년 이상) 포함 권장세계 경제, 정책 변화, 금융위기 등 다양한 환경 대응 능력 검증전략 특성 고려단기 트레이딩 전략: 수개월~1년 단위도 일부 의미 있으나, 여러 시장 환경 샘플 필요중장기 투자 전략: 5년 이상 필수, 10년 이상이 이상적변동성이 큰 자산군은 긴 테스트 기간 필수시장 별 데이터 특성데이터 품질, 절대 길이, 시장 변동성 반영 등도 고려해야 함추가 권장사항페이퍼 트레이딩(실시간 모의..

1. 포트폴리오 구성 개요국내 증시에 투자하며 현금 유동성 확보와 시세차익을 동시에 추구하는 전략입니다.ETF 3종목 30%씩 배분 + 현금 10% 보유148020 RISE 200 (순수 코스피200 지수 추종)475720 KB RISE 200 위클리커버드콜 (월말 배당 우량 기업 콜옵션 매도)498400 KODEX 200 타겟위클리커버드콜 (월중 배당, 타겟 매도 전략)현금 10% 비중을 두어 유동성 확보 및 리밸런싱에 활용2. ETF별 역할 및 배당 주기종목코드종목명역할배당월평균 분배율148020RISE 200국장 시세차익 목적, 하락 시 매도 후 월배당 ETF 물타기 자금원분기배당 (1,4,7,10월)0.3% (분기 0.9%)475720KB RISE 200 위클리커버드콜월말 배당, 안정적인 옵션 프..