2025.08.30 개인연금계좌 #2 평가 및 9월 계획

1. 8월말 포트폴리오 현황 요약

종목코드	종목명	보유수량	매입평균가	현재가	평가금액	손익	수익률	비중
379810	KODEX 미국나스닥100	700	20,963	21,930	15,351,000	677,130	4.61	47.8
476550	TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H)	1,250	8,356.69	7,845	9,806,250	-639,614	-6.12	25.7
498410	KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜	1,070	12,713.81	12,125	12,973,750	-630,025	-4.63	37.1

•  성장주인 나스닥100은 소폭의 수익을 기록 중입니다.
• 국채커버드콜과 배당커버드콜은 금리 상승 및 시장 상황으로 평가손실 구간에 있습니다.
• 전체적으로 단기 변동성은 있으나 장기 배당수익 기대 가능성은 유지됩니다.

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2. 9월 계획

2.1 현금 비중 확보 (5-10%)

• 현재 현금 비중이 부족하므로 9월 만기되는 적금 100~200만원을 추가 투입하여 현금유동성을 늘릴 계획입니다. 
• 확보 현금은 리스크 대응과 분할 매수에 사용할 예정입니다.

2.2 나스닥100 지속 매수

• 나스닥100을 매일 1주씩 매수를 유지하되 볼린저밴드 하단에도 예약 매수를 걸어놓을 생각입니다.
  • 8/29 기준 21,260원, 9/28 까지 21,430원, 21300원에 예약매수
• 저점 분할매수 전략을 통해 평단가 하향 조정 및 리스크 분산을 병행합니다.

2.3 커버드콜 상품 비중 조정

• TIGER 미국30년국채커버드콜의 비중은 유지하돼 볼린저밴드 하단 터치시 추가 분할매수합니다. 
  • 8/29 기준 7,813원, 9/28 까지 7,820원 예약매수
• 금융고배당 커버드콜은 비중을 유지하되, 가격이 회복되면 일부 익절합니다.

2.4 신규자산 편입 검토

• 확보한 현금으로 국장 커버드콜 영입여부를 검토하겠습니다.

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3. 마치며

이계좌가 공제를 안받는 계좌로 굴릴 계획인데 국장을 포함하여 자산배분으로 할지 나스닥100 몰빵으로 갈지는 계속 고민 중입니다.  몇개 좋은 거 넣어두고 잊어버리는게 제일 좋은데 말입니다.