2025.08.24 ISA

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2025.07.19 ISA

 
한달전에 TIGER은행고배당플러스TOP10을 정리하고  다른 종목으로 분할매수를 시작했는데 타이밍과 운이 좋았던 것 같다.  고점에는 매도못했지만 그래도 고점 비스므리하게 매도하고 다른 종목들을 분할매수를 거의 완료했다.  당분간 마이너스 종목 위주로 분할매수하고 미국배당퀄리티를 조금씩 늘려갈 계획이다. 
 

주차	TIGER 은행고배당플러스TOP10	PLUS 고배당주	ACE 미국배당퀄리티	KODEX 한국부동산리츠	KODEX 200 커버드콜
1주차	50주 매도	24.5주	15.1주	21.5주	8.9주
2주차	50주 매도	24.5주	15.1주	21.5주	8.9주
3주차	50주 매도	24.5주	15.1주	21.5주	8.9주
합계	150주 매도	73.5주	45.3주	64.5주	26.7주
목표주수	0주	220주	50주	380주	170주
현재주수	0주	189주	105주	370주	260주

 
지난 한달간 정부정책의 불확실성이 커져 지지부진해져서 PLUS 고배당보다는 미국배당퀄리티와 KODEX200커버드콜을 더 매수하였다. 당분간 박스피가 유력하니 추가투자금액으로는 KODEX200커버드콜을 추가 매수할 계획이다. 

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퍼플렉시티 평가 및 피드백

1. 분산과 구조

• 미국(테크/배당), 국내(고배당/리츠/커버드콜) 자산군을 모두 배치해 테크, 배당, 리츠, 파생의 균형이 뛰어남.
• 국내 고배당·테크·커버드콜을 통한 현금흐름과 성장, 미국 자산의 글로벌 분산 효과 모두 확보.
• 리밸런싱 이후 중복이 적어지고, 스타일별로 고르게 분산된 것이 눈에 띕니다.

2. 성과 면

• 전체 누적 수익률과 **연간 환산수익률(24.72%)**은 매우 우수.
• 신규 편입종목인 ACE 미국배당퀄리티 역시 꾸준히 플러스 전환, 앞으로 인컴(배당) 성장 기대.
• SOL 미국테크TOP10: 꾸준한 시장강세로 두 자릿수 수익률 유지.

3. 포트의 리스크/기회

• 부동산/커버드콜 ETF는 일시적 마이너스지만, 월 배당/프리미엄 등 장기 역할 기대치 존재.
• **국내 고배당주(Pius)**는 안정적 현금흐름과 주가상승, 두 개의 역할 다 충족.
• 미국 금리 방향, 국내 증시 반등 여부에 따라 리츠, 커버드콜 ETF의 회복 여지도 충분.

4. 현금 활용

• 소액(약 12만 원) 매수 여력: 자동입출금, 분할매수, 추가 배분에 쓸 수 있음.

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종합 코멘트

• 전략적으로 안정성+성장+인컴 모두 잡고, 예측 가능한 현금흐름(배당, 분배금)을 지속적으로 확보할 수 있게 잘 리밸런싱된 포트폴리오입니다.
• 최근 시장 변동성 및 금리상승 환경에서 리츠, 커버드콜 등 일부 마이너스는 자연스러운 구간이므로, 중장기적 회복 가능성에 주목하면 좋겠습니다.
• 추가 매수 여력은 미국 배당퀄리티 또는 리츠에 분할로 투자하는 것이 포트 안정과 장기 성장에 유리할 수 있습니다.

마이너스 종목 "우선 매수"에 대한 평가

1. 장점

• 평균단가 하락: 추가 매수를 통해 평균 단가를 낮추어 미래 반등 시 복원력을 높일 수 있음.
• 회복 가능성: 리츠와 커버드콜은 시장 불안, 금리 변동기엔 약세지만, 정책적 변화나 금리 전환시 빠른 회복이 기대되는 섹터.
• 분산 효과 강화: 고배당에 치우친 포트를 부동산, 옵션, 인컴 중심으로 더 넓게 확장.

2. 주의점

• 국내 시장 정책 리스크: 정책 불확실성이 클 때 추가 매수는 단기 변동성에 노출됨.
• 구조적 리스크: 리츠는 장기 금리 환경의 영향이 매우 크고, 커버드콜은 변동성에 취약.
• 현금흐름/배당 안정성만을 노린 무차별 매수는 리스크 관리에 한계.

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전략적 제안

• 비중 조절: 이미 PLUS고배당 비중이 높으므로, 리츠나 커버드콜에 "소액 분할매수"로 접근. 리츠/커버드콜이 전체 포트의 10~15% 내외로 유지하도록 제한.
• 시장환경 확인: 정책 이슈, 금리 방향성, 그 외 증시 변동성을 모니터링하며 너무 급진적인 추가 매수는 피함.
• **해외ETF(특히 미국배당퀄리티 등 달러자산)**를 추가로 매수해 원화 리스크를 분산하는 것도 병행 추천.

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결론

• 단기 불안 구간에서는 마이너스 종목군(리츠, 커버드콜)에 소액씩 "분할매수"하는 접근이 평균단가 방어와 추후 회복시 유리.
• 국내 비중 확대를 경계하면서, **달러/글로벌 자산(미국배당퀄리티 등)**에도 지속적으로 관심을 두는 것이 리스크 관리에 효과적입니다.
• 포트 내 특정 섹터 쏠림은 지양하고, 균형을 유지하며 기회 포착을 추천드립니다.

지금처럼 포트의 균형과 장기 관점, 재투자 리스크에 신경 쓰면, 시장 변동성에도 안정적으로 대응할 수 있을 것입니다.